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Credi – schnelle und einfache Darlehensdokumentation für Familie, Freunde & Geschäftspartner

Auf der ganzen Welt leihen sich Menschen gegenseitig Geld auf der Grundlage bereits bestehender, vertrauensvoller Beziehungen – zwischen Freunden und Verwandten oder zu Unternehmen, die sie kennen. In vielen Fällen sind diese Darlehen nicht ausreichend dokumentiert, was zu Problemen und Meinungsverschiedenheiten bezüglich der Rückzahlungen führen kann und möglicherweise den Beziehungen schadet. Bei der Verwaltung des Geldes, das Sie an Freunde, Familie oder für geschäftliche Zwecke verleihen, gibt es einige wichtige Dinge zu beachten – wir haben eine Liste zusammengestellt.

Credi ist die weltweit führende Darlehensverwaltungsplattform für private Darlehensgeber

Der beste Weg, einen Kreditvertrag zu nutzen

Bei der Recherche, welche Art von Kreditvertrag zu verwenden ist, wie man ihn verwendet und für wen er gilt, spielen viele wichtige Faktoren eine Rolle. Sogar die Details können den Prozess, einen Kredit zu vergeben oder zu erhalten, einfach oder sehr schwierig gestalten. Als Experte für die “Bank von Mama und Papa”, auch bekannt als Freunde und Familie, bin ich auf einige Dinge gestoßen, die Menschen dabei helfen können, herauszufinden, worauf sie achten müssen.

Einen Kreditvertrag aufsetzen

Bei der Erstellung eines Kreditvertrages ist zu beachten, dass es sich um einen rechtsverbindlichen Vertrag handelt. Der Vertrag sollte die Bedingungen beschreiben, zu denen ein Kredit zurückgezahlt wird. Sie sollten immer einen Vertrag aufsetzen, wenn Sie Geld an Freunde, Familie oder ein Kleinunternehmen/Startup verleihen (oder von ihnen leihen). Ein Kreditvertrag stellt sicher, dass alle Parteien über die genauen Bedingungen für die Rückzahlung und verspätete Rückzahlung informiert sind.

Warum einen Kreditvertrag aufsetzen?

Ein Kreditvertrag ist ein formaler Nachweis dafür, dass zwei Parteien planen, Geld zu leihen und zurückzuzahlen. Dies schützt beide Parteien vor möglichen Meinungsverschiedenheiten, Missverständnissen und hilft, die Sicherheit der Beziehung zu gewährleisten. Darlehensverträge tun dies, indem sie den aufgenommenen Betrag, die Rückzahlungsbedingungen, den Zinssatz und die Rückstellungen für Zahlungsverzug oder -Nichterbringung klar darlegen.

Muss ich für ein Darlehen zwischen Freunden und Familie einen Kreditvertrag nutzen?

Mündliche Vereinbarungen kommen vor, sind aber schwieriger zu verwalten, wenn Sie Geld von einem Freund oder Familienmitglied leihen. Um alle Beteiligten zu schützen, sollten Sie für jedes Darlehen zwischen bekannten Parteien einen schriftlichen Kreditvertrag haben.

Was sollte im Kreditvertrag enthalten sein?

Ein Kreditvertrag sollte immer Rückzahlungsbedingungen, Kontaktinformationen aller Parteien, einen Zahlungsplan, vereinbarte Zinssätze, Rückstellungen für verspätete Zahlungen und eine Stornierungsrichtlinie enthalten. Er sollte den Geldbetrag enthalten, den der Kreditgeber dem Kreditnehmer leiht. Der Vertrag sollte auch Unterschriften oder E-Signaturen enthalten, sowie die beabsichtigten Pläne für den Fall eines Ausfalls. Der Kreditvertrag sollte sowohl online als auch mit jeder Person abgeschlossen werden.

Konditionen zwischen den Parteien in einem Kreditvertrag verhandeln

Besonders für Darlehen and Freunde und Familie ist es wichtig, dass Dinge wie Zinssatz, Kreditbetrag und Tilgungszeit klar ausgehandelt werden, um sicherzustellen, dass die Beziehung nicht gefährdet wird. Kreditvertrag-Vorlagen erlauben keine solche Aushandlung oder Nachverfolgung der Verhandlungen, aber das Online-System von Credi ermöglicht dies. Es ist von Vorteil, wenn die Vereinbarung die Gesamtheit dessen enthält, was beide Parteien vereinbart haben.

Wofür sind Kreditverträge geeignet?

Es liegt an den Parteien, sich darüber zu einigen, wofür das Darlehen verwendet werden soll. Einige Beispiele für Kredite, die von Freunden und Familie vergeben werden, sind für Dinge wie ein Auto, eine Unternehmensgründung oder eine Wohnung.

In welchen Situationen / Wann sollte ich einen Kreditvertrag nutzen?

Ein Darlehensvertrag kann besonders nützlich sein, wenn Sie einen Kredit an einen Familienangehörigen oder Freund vergeben. Sie können helfen, Beziehungen vor Streitigkeiten über Geld, Bedingungen oder Konditionen des Darlehens zu schützen.

Was ist der einfachste Weg, einen Kreditvertrag aufzusetzen?

Es gibt viele Möglichkeiten, einen Kreditvertrag zu gestalten, die erste und grundlegendste ist eine online herunterladbare Vorlage, in der Sie lediglich die Lücken auszufüllen brauchen. Sie sollte alle notwendigen Klauseln eines Darlehensvertrags enthalten. Der zweite Weg ist, einen Anwalt zu beauftragen, der Sie bei der Kreditvergabe berät, aber das kann teuer sein, also ist es vielleicht nicht das Richtige für Sie. Die dritte Möglichkeit ist die Verwendung eines Systems wie Credi, das den grundlegenden Zweck einer Kreditvertragsvorlage erfüllt, aber darüber hinaus auch Verhandlungen verfolgen und bei Bedarf als Rechtsdokument verwendet werden kann. Der Nachteil einer Vorlage ist, dass die Leute normalerweise Papierkopien ausdrucken, von denen bekannt ist, dass sie gerne einmal “verlorengehen”. Credis Cloud-System mit gültigen und rechtlich durchsetzbaren elektronischen Signaturen ist eine einfache Alternative. Darüber hinaus können Sie bei Darlehen unter 2000 US-Dollar jegliche Gebühren vermeiden.

Die Vor- und Nachteile von Kreditvertragsvorlagen

Vorlagen für Darlehensverträge können als einfaches Dokument nützlich sein, auf das man zurückgreifen kann. Einfache Kreditverträge können leicht und unkompliziert sein. Man braucht nur eine kostenlose Vorlage herunterladen und bearbeiten, indem man die Lücken ausfüllt, um anzugeben, wie lange ein Kreditnehmer Geld zurückzahlen muss und welche Zinsen dem Kapital hinzugefügt werden sollen. Die Vereinbarung muss auch allgemeine Bedingungen enthalten, die die rechtlichen Verpflichtungen jeder Partei definieren. So müssen beispielsweise die Bedingungen für den Tilgungsplan, den Ausfall oder die Vertragsverletzung, die Kreditsicherheit und die angebotenen Sicherheiten (falls vorhanden) klar umrissen werden. Einige der fortgeschritteneren Kreditvertragsvorlagen bieten dies an, aber es ist unwahrscheinlich, dass eine einfache kostenlose Version so viel beinhalten wird. Ein weiterer Nachteil von Kreditvertragsvorlagen ist, dass das Dokument verfolgt werden muss. Es gibt viele Fälle, in denen die Vereinbarungen verloren gegangen sind, so dass die Menschen nicht auf die negativen Folgen vorbereitet waren.

Die Vor- und Nachteile von Kreditvertragsvorlagen gegenüber dem Besuch beim Anwalt

Das Einschalten eines Anwalts bei der Vertragsgestaltung für Freundes- und Familienkredite ist weitaus verantwortungsvoller und rechtlich sicherer als eine Kreditvorlage. Ihr Anwalt wird alle fehlenden Klauseln und die rechtlichen Auswirkungen von allem, was mit Ihrem speziellen Kredit zu tun hat, durchgehen. Allerdings führt dies möglicherweise zu einer recht hohen Gebühr für sehr kleine Kredite.

Welche ist die beste Software oder App für die Dokumentation von Krediten?

Die Verwendung von Software oder Apps zur Dokumentation von Darlehen ist eine weitere Option, die die Vorteile der Einfachheit und der niedrigen Kosten einer Vorlage für einen Darlehensvertrag mit den gesetzlichen Prüfungen und der Beweisführung bei der Beratung durch einen Anwalt miteinander kombiniert. Die meiste Kreditsoftware und die meisten Apps sind ausgerichtet auf Peer-to-Peer-Kredite unpersönlicher oder geschäftlicher Art, was bedeutet, dass viele Funktionen und Preise an diese Zielgruppe angepasst sind. Credi wurde jedoch speziell für Darlehen zwischen Freunden und Familie entwickelt und ist für Menschen zugänglich, die sowohl sehr kleine als auch sehr große Darlehen dokumentieren, Rückzahlungen verfolgen, Zahlungsprozesse automatisieren und Bedingungen innerhalb der Website aushandeln möchten.

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Credi ist die weltweit führende Darlehensverwaltungsplattform für private Darlehensgeber.

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